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千万损失谁来买单?银河期货系统漏洞致巨损二审在即!

2017-10-27 15:26:04来源:

10月27日 时隔一年半之久的银河期货交易账号被境外IP盗用致千万客损事件即将二审开庭,如果宣判将对我国资管领域产生重大的判例影响。

2017年8月初,该事件在北京市西城区法院进行一审开庭,但尚未判决。这件已经发生了这么久的事情这件事情为何影响如此之大?到底是怎么发生的,让我们再回顾一下。

据媒体报道,2016年4月14日,银河期货在它的“富优达期货量化多策略资产管理计划”中,由于自身系统漏洞,对铁矿石期货和螺纹钢期货进行大量恶性交易,高买低卖,反复快速操作,从21:55持续到22:30左右,导致银河期货富优达期货量化策略产品的资金账户亏损9676095元。

该资管计划合同中明确规定的止损线形同虚设,无论是资金管理⼈还是银河期货后台风控人员,都没有发现账户出现了问题,并没有任何预警和止损导致巨额亏损。

事发后,银河期货配合成立了5人调查小组,时任银河期货总经理姚广也曾对此事做出过回应,然而时至今日调查小组多数已离职,姚广电话也打不通了。

据银河期货的工作人员称,总经理姚广也已于2016年8月离职。银河期货新的领导班子上任后却迟迟没有任何的措施,事件进展缓慢,陷入极其尴尬的境地。

前银河期货总经理姚广

前银河期货总经理姚广  资料显示,银河期货一直在期货公司中居于前茅,2016年与2017年评级中均被评为AA级。2016年中,其净资本量在全国期货公司中列于第四位,银河期货还是目前国内唯一一家同时具有著名国内投资银行和国际商业银行股东背景的期货公司。

业内某资深期货人事表示在这个事情中显示出银河期货存在几个方面的疏漏,对用户的资金安全没有尽到责任,至于责任归属仍有待监管部门确认,但是一些明显的问题值得广大投资者注意。

一、 莫名其妙的系统漏洞

银河期货作为一个期货大公司,却在自己的系统建设上出现如此大的纰漏,使得境外IP轻易的就入侵其交易系统,这本身就令人不寒而栗。

要知道每一个资管账户背后都是投资者数千万乃至上亿的资金存量,同时又是集中在保证金交易的高风险市场,这样的账号控制权,到底是如何遗失的至今没有一个说法。

此次事件中损失最大的客户张先生称,银河期货的后台监控就像睡着了一样,没有任何风控措施,而是第二天直接进行了资产清算。即便是QQ异地登陆都会立刻有消息提醒,而如此严谨的期货交易系统连短信都没有发,一切操作都在无声无息的进行着。

事发当晚,无论是资管计划管理人,还是银河期货的后台监控都完全没有发现,账号竟然被海外IP登录并大量交易。

直到事件发生后的第二天,该资管计划才被紧急叫停。,

这不禁让人思考,为什么银河期货的资管计划存在系统上如此大的漏洞?银河期货其他资管产品是否也面临着同样的系统性风险的?

银河期货的其他资管产品,是否也存在被海外黑客盗号的风险,而其托管资金是否也存在被恶意操纵导致净值大幅度缩水而管理人毫不知情的情况呢?这不能不让投资人感到忧心。

二、形同虚设的止损线与内部风控

据张先生称,资管合约计划约定了预警止损线,预警线为单位份额净值0.90 元,预警线为本计划单位份额净值0.90元,在本计划存续期内任何一个工作日(T日)收盘后,经管理人估算的T日计划资产单位净值触及预警线时,资产管理人将通知投资顾问,提出风险警示。

止损线为本计划单位份额净值0.85元,经管理人估算的T日计划资产单位净值等于或低于止损线,资产管理人自T+1日9:15起,对资产管理计划所持有的期货品种进行变现操作。

但是对于资产管理人是否严格按照合同规定启动预警机制和止损机制进行变现等相应操作,资产托管人不承担任何责任。

而也由于这个条款的存在,2017年3月,证监会北京监管局答复张先生称,张先生与银河期货在《银河期货富优达期货量化多策略资产管理计划资产管理合同》中就预警止损机制进行了约定,根据2016年4月14日至15日的交易记录,未见银河期货存在未按约定启动预警止损机制情形,未见银河期货与张先生的上述约定存在违反监管规定情形。

据了解,在事件发生的第二天,银河期货进行了清盘操作,至此,张先生投入的1500万元回款862.54万元,亏损超四成。

据悉,此资管计划前台由富优达直接代为交易,并且损失发生时也是富优达在频繁异常交易的当晚十点发现,然而银河期货是在富优达联系通知有巨大损失后才后知后觉,那么,银河期货在这其中到底扮演的什么角色?到底在交易和风控中做了哪些贡献?不得而知。

即便存在风险暴露,系统也曾多环节设槛,努力的将损失规避到一个客户可接受的程度,而这个事件的发生,让我们对银河期货业务能力产生了质疑,到底银河期货是否有资产管理的能力,这个牌照发给他正确与否?为何一夜之间就亏损近半数。

三、不知去向的手续费用

当事件发生后,客户要求知晓手续费等资金流向,这些钱到底进了谁的腰包?然而,银河期货却无话可说。

交易损失的资金流尚且有待权威部门调查,但是有一点是肯

定的,该托管计划频繁交易所产生的手续费,流向了银河期货。

在这疯狂的一小时的交易中,银河期货获得了200万左右的交易手续费,银河期货曾经许诺过客户退还,但是言而无信,并没有退还。

同时,其中的认购费用和管理费用银河期货也没有作出正面的回应。倘若任何费用都没有退回,这倒成了银河期货的无风险收益了,坐收渔翁之利,任凭客户焦头烂额。

而银河期货对这件事情的处理态度并不积极,再加上资金流向晦涩不明,种种联系起来不禁让人浮想联翩。

四、调查小组集体失联 巨大损失谁来买单

事发后银河期货建立的5人调查小组,且不论是否有调查结果,这至少是银河期货表示出的愿意配合调查,弥补客户损失的态度,但是让人大跌眼镜的是,5人多数已离职!没有一人可以联系得上!就连其总经理姚广也离职了!集体失联让客户像无头苍蝇,这下可算是赔了夫人又折兵。

另据中国期货业协会的官网和天风期货的官方声明得知,曾任银河期货总经理的姚广已于2016年8月于银河期货离职,2017年4月10日出任天风期货董事长,并多次在公开场合进行演讲,但未再对此事进行过回应,事件的发展让人唏嘘不已。

天风期货股份有限公司董事长任职公告

天风期货股份有限公司董事长任职公告

天风期货股份有限公司董事长任职公告

天风期货股份有限公司董事长任职公告

中国期货业协会信息公示

中国期货业协会信息公示  银河期货摆足了姿态好好配合调查,许诺退回客户交易费,结果不论哪一件事情都没有后文了,新的避而远之,不愿意给出正面回应,非暴力不合作,银河期货也算是下的一盘好棋。

作为一家名列前茅的期货公司,理应知道短视行为的可怕,以贪图赚取客户手续费马首是瞻,忘记了自己的社会责任和担当,是以客户的信任为代价的,无异于饮鸩止渴。

倘若没有人站在公司长远的发展上来合理规划与处理,而是在其位谋其私,这才是银河期货的灾难。

不禁引人深思,证监会在发放资管牌照时的依据是什么?发生了这样的事情证监会的处理措施又有哪些?期货业协会对此事的处理态度和惩罚措施又有哪些?希望这件事情能够公开透明的处理,期货业协会也需要加强警示教育,严防此类事件的二次发生。

银河期货管理着218只期货资管计划,这件事情的处理引人注目,也将成为整个行业的标杆。证监会、期货业协会、银河期货以及相关的组织机构必然要妥当处理,二审即将开庭,这巨大的损失到底是谁来负责也即将见分晓,新浪财经也会对此事保持密切关注。

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